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第一步:基础知识
1.什么是外汇
2.什么是汇率
3.汇率的标价方式
4.全球主要外汇市场
5.外汇市场产生的原因
6.外汇市场的主要参与者
7.外汇市场的主要特点
8.外汇交易介绍
9.现货外汇交易(实盘交易)
10.什么是交叉汇率
11.汇率中的“点?#20445;?#22522;本点)
12.固定汇率与浮动汇率
第二步:货币介绍
1.美元
1)美元货币特征
2)美元指数说明
3)影响美元的因素
2.英镑
1)英镑货币特征
2)影响英镑的因素
3.欧元
1)欧元货币特征
2)影响欧元的因素
4.日元
1)日元货币介绍
2)日元货币特征
3)影响日元的因素
5.加元
1)加元货币特征
2)影响加元的因素
第三步:基本面分析
1.基本理论
1)购买力平价 (PPP)
2)利率平价 (IRP)
3)国际收支模式
4)资产市场模式
5)美元和美国资产市场
2.经济指标
1)国内生产总值
2)利率
3)通货膨胀
4)失业率
5)贸易平衡
6)外汇储备状况与外债水平
7)预算赤字(Budget Deficit)
8)零售销售(Retail Sale)
9)消费者信心指数
第四步:?#38469;?#38754;分析-图形分析
1.反转形态
1)双顶
2)双底
3)三重顶
4)三重底
5)头肩顶
6)头肩底
7)上升楔形
8)下降楔形
9)圆底
2.?#20013;?#24418;态
1)杯柄形
2)旗形
3)对称三角形
4)上升三角形
5)下降三角形
6)价格通道
7)矩形
第五步:?#38469;?#38754;分析-分析内容
1.发现趋势
2.支撑和阻力
3.线条和通道
4.平均线
第六步:?#38469;?#38754;分析-基本理论
1.道琼斯理论
2.斐波纳契反驰现象
3.埃利奥特氏波
投资入门第 1 步:基础知识
1.什么是外汇
外汇,就是外国货?#19968;?#20197;外国货币表示的能用于国?#24335;?#31639;的支付手段。我国1996年颁布的《外汇管理条例》第三条对外汇的具体内容作出如下规定:外汇是指:①外国货币。包括纸币、铸币。②外币支付凭证。包括?#26412;蕁?#38134;行的付款凭证、邮政储蓄凭证等。③外币有价证券。包括政府债券、公司债券、股票等。④特别提款权、欧洲货?#19994;?#20301;。⑤其他外币计值的资产。
2.什么是汇率
汇率,又称汇价,指一国货币以另一国货币表示的价格,或者说是两国货币间的比价。 在外汇市场上,汇率是以五位数字来显示的,如: 欧元EUR 0.9705 日元JPY 119.95 英镑GBP 1.5237 瑞郎CHF 1.5003 汇率的最小变化单位为一点,即最后一位数的一个数字变化,如: 欧元EUR 0.0001 日元JPY 0.01 英镑GBP 0.0001 瑞郎CHF 0.0001 按国际惯例,通常用三个英文字母来表示货币的名称,以?#29616;?#25991;名称后的英文即为该货币的英文代码。
3.汇率的标价方式
直接标价法与间接标价法 汇率的标价方式分为两种:直接标价法和间接标价法。
  (1)直接标价法 直接标价法,?#32440;?#24212;付标价法,是以一定单位(1、100、1000、10000)的外国货币为标准来计算应付出多少单位本国货币。就相当于计算购买一定单位外币所应付多少本币,所以叫应付标价法。包括中国在内的世界上绝大多数国家目前都采用直接标价法。在国际外汇市场上,日元、瑞士法郎、加元等均为直接标价法,如日元119.05即一美元兑119.05日元。 在直接标价法下,若一定单位的外币折合的本币数额多于前期,则说明外币币值上升或本币币值下跌,叫做外汇汇率上升;反之,如果要用比原来较少的本币即能?#19968;?#21040;同一数额的外币,这说明外币币值下跌或本币币值上升,叫做外汇汇率下跌,即外币的价值与汇率的涨跌成正比。
   (2)间接标价法 间接标价法又称应收标价法。它是以一定单位(如1个单位)的本国货币为标准,来计算应收若干单位的外国货币。在国际外汇市场上,欧元、英镑、澳元等均为间接标价法。如欧元0.9705即一欧元兑0.9705美元。 在间接标价法中,本国货币的数额保持不变,外国货币的数额随着本国货币币值的对比变化而变动。如果一定数额的本币能?#19968;?#30340;外币数额比前期少,这表明外币币值上升,本币币值下降,即外汇汇率下降;反之,如果一定数额的本币能?#19968;?#30340;外币数额比前期多,则说明外币币值下降、本币币值上升,即外汇汇率上升,即外币的价值和汇率的升跌成反比。 外汇市场上的报价?#35805;?#20026;双向报价,?#20174;?#25253;价方同时报出自己的买入价和卖出价,由客户自行决定买卖方向。买入价和卖出价的价差越小,对于投资者来说意味着成本越小。银行间交易的报价点差正常为2-3点,银行(或交易商)向客户的报价点差?#26639;?#23478;情况差别较大,目前国外保证金交易的报价点差基本在3-5点,香港在6-8点,国内银行实盘交易在10-40点不等。
4.全球主要外汇市场
外汇市场是指由银行等金融机构、自营交易商、大型跨国企业参与的,通过中介机构或电讯系统联结的,以各种货币为买卖对象的交?#36164;?#22330;。它可以是?#34892;?#30340;---如外汇交易所,?#37096;?#20197;是无形的---如通过电讯系统交易的银行间外汇交易。据国?#26159;?#31639;银行最新统计显示,国际外汇市场每日平均交易额约为1.5万亿美元。 目?#22467;?#19990;界上大?#21152;?0多个主要的外汇市场,它们遍?#21152;?#19990;界各大洲的不同国家和地区。根据传统的地域划分,可分为亚洲、欧洲、北美洲等三大部分,其中,最重要的有欧洲的伦敦、法兰克福、苏黎世和巴黎,美洲的纽约和洛杉矶,澳洲的悉尼,亚洲的东京、?#24405;?#22369;和香港等。 每个市场?#21152;?#20854;固定和特有的特点,但所有市场?#21152;?#20849;性。各市场被距离和时间所隔,它们敏感地相互影响?#25351;?#33258;独立。一个?#34892;?#27599;天营业结束后,就?#35759;?#21333;传递到别的?#34892;模?#26377;?#26412;?#20026;下一市场?#30446;?#30424;定下了基调。这些外汇市场以其所在的城市为?#34892;模?#36752;射周边的其他国家和地区。由于所处的时区不同,各外汇市场在营业时间上此开?#26031;兀?#30456;跟着挂牌营业,它们相互之间通过先进的通讯设备和计算机网络连成一体,市场的参与者可以在世界各地进行交易,外汇资金流动顺畅,市场间的汇?#20160;?#24322;极小,形成了全球一体化运作、全天候运行的统一的国际外汇市场。
5.外汇市场产生的原因
外汇市场,是指从事外汇买卖的交易场所,或者说是各种不同货币相互之间进行交换的场所。外汇市场之所?#28304;?#22312;,是因为:
- 贸易和投资 进出口商在进口商品时支付一种货币,而在出口商品?#31508;?#21462;另一种货币。这意味着,它们在结清账目?#20445;?#25910;付不同的货币。因此,他们需要将自己收到的部分货币?#19968;?#25104;可以用于购买商品的货币。与此相类似,一家买进外国资产的公司必须用?#31508;?#22269;的货币支付,因此,它需要将本国货币?#19968;?#25104;?#31508;?#22269;的货币。
- 投机 两种货币之间的汇率会随着这两种货币之间的供需的变化而变化。交易员在一个汇率?#19979;?#36827;一种货币,而在另一个更有利的汇率上抛出该货币,他就可以盈利。投机大约占了外汇市场交易的绝大部分。
- 对冲 由于两种相关货币之间汇率的波动,那些拥有国外资产(如工厂)的公司将这些资产折算成本国货币?#20445;?#23601;可能遭受一些风险。?#24065;?#22806;币计值的国外资产在一?#38382;?#38388;内价值不变?#20445;?#22914;果汇率发生变化,以国内货币折算这项资产的价值?#20445;?#23601;会产生损益。公司可以通过对冲消除这?#26234;?#22312;的损益。这就是执行一项外汇交易,其交易结果刚好抵消由汇率变动而产生的外币资产的损益。
6.外汇市场的主要参与者
外汇市场的参与者主要包括各国的中央银行、商业银行、非银行金融机构、经纪人公司、自营商及大型跨国企业等。它们交易频?#20445;?#20132;易金额巨大,每?#24335;?#26131;均在几百万美元,甚至千万美元以上。外汇交易的参与者,按其交易的目的,可以划分为投资者和投机者两类。
7.市场的特点
近年来,外汇市场之所以能为越来越多的人所青睐,成为国际上投资者的新宠儿,这与外汇市场本身的特点密切相关。外汇市场的主要特点是:
   (1)有市无场 西方工业国家的金融业基本上有两套系?#24120;?#21363;集中买卖的中央操作和没有统一固定场所的行商网络。股票买卖是通过交易所买卖的。像纽约证券交易所、伦敦证券交易所、东京证券交易所,分别是美国、英国、日本股票主要交易的场所,集中买卖的金融商品,其报价、交?#36164;?#38388;和交收程序?#21152;型?#19968;的规定,并成立了同业协会,制定了同业守则。投资者则通过经纪公司买卖所需的商品,这就是"有市有场"。而外汇买卖则是通过没有统一操作市场的行商网络进行的,它不像股票交易有集中统一的地点。但是,外汇交易的网络却是全球性的,并且形成了没有组织的组织,市场是由大家认同的方式和先进的信息系统所联系,交易商也不具有任何组织的会员资格,但必须获得同行业的信任和认可。这?#32622;?#26377;统一场地的外汇交?#36164;?#22330;被称之为"有市无场"。全球外汇市场每天平均上万亿美元的交易。如此庞大的巨额资金,就是在这种既无集中的场所又无中央清算系统的管制,以及没有政府的监督下完成清算和转移。
   (2)循环作业 由于全球各金融?#34892;?#30340;地理位置不同,亚洲市场、欧洲市场、美洲市场因时间差的关系,连成了一个全天24小时连续作业的全球外汇市场。早上8时半(以纽?#38469;?#38388;为准)纽约市场开市,9时半芝加哥市场开市,10时半旧金山开市,18时半悉尼开市,19时半东京开市,20时半香港、?#24405;?#22369;开市,凌晨2时半法兰克福开市,3时半伦敦市场开市。如此24小时不间?#26174;?#34892;,外汇市场成为一个不分昼夜的市场,只?#34892;?#26399;六、星期日以及各国的重大节日,外汇市场才会关闭。这种连续作业,为投资者提供了没有时间和空间障碍的理想投资场所,投资者可以寻?#26131;?#20339;时机进行交易。比如,投资者若在上午纽约市场?#19979;?#36827;日元,晚间香港市场开市后日元上扬,投资者在香港市场卖出,不管投资者本人在哪里,他都可以参与任何市场,任何时间的买卖。因此,外汇市场可以说是一个没有时间和空间障碍的市场。
  (3)零和游戏 在股票市场上,?#25345;?#32929;票或者整个股市上升或者下降,那么,?#25345;?#32929;票的价值或者整个股票市场的股票价值?#19981;?#19978;升或下降,例如日本新日铁的股票价格从800日元下跌到400日元,这样新日铁全部股票的价值也随之减少了?#35805;搿?#28982;而,在外汇市场上,汇价的波动所表示的价值量的变化和股票价值量的变化完全不一样,这是由于汇率是指两国货币的交换比率,汇率的变化也就是一种货币价值的减少与另一种货币价值的增加。比如在22年?#22467;?美元?#19968;?60日元,目?#22467;?美元?#19968;?20暂元,这说明日元币值上升,而美元币值下降,从总的价值量来说,变来变去,?#25442;?#22686;加价值,也?#25442;?#20943;少价值。因此,有人形容外汇交?#36164;?零和游戏",更?#38750;?#22320;说是财富的转移。近年来,投入外汇市场的资金越来越多,汇价波幅日益扩大,促使财富转移的规模也愈?#20174;?#22823;,速度也愈?#20174;?#24555;,以全球外汇每天1.5万亿美元的交易额来计算,上升或下跌1%,就是1500亿的资金要换新的主人。尽管外汇汇价变化很大,但是,任何一种货币都?#25442;?#21464;为?#29616;劍?#21363;使?#25345;?#36135;币不断下跌,然而,它总会代表一定的价值,除非宣布废除该种货币。
8.外汇交易
外汇是伴随着国际贸易而产生的,外汇交?#36164;?#22269;际间结算债权债务关系的工具。但是,近十几年,外汇交易不仅在数量上成?#23545;?#38271;,而且在实质上也发生了重大的变化。外汇交易不仅是国际贸易的一种工具,而且已经成为国际上最重要的金融商品。外汇交易的种类也随着外汇交易的性质变化而日趋多样化。
  外汇交易主要可分为现钞、现货、?#26174;?#29616;货、期货、期权、远期交易等。具体来说,现钞交?#36164;?#26053;游者以及由于其他各种目的需要外汇现钞者之间进行的买卖,包括现金、外汇旅行支票等;现货交?#36164;?#22823;银行之间,以及大银行代理大客户的交易,买卖约定成交后,最迟在两个营业日之内完成资金收付交割;?#26174;?#29616;货交?#36164;?#25237;资人与金融公司签定合同来买卖外汇的方式,适合于大众的投资;期货交?#36164;?#25353;约定的时间,并按已确定汇率进行交易,每个合同的金额是固定的;期权交?#36164;?#23558;来是否购买或者出售?#25345;?#36135;币的选择权而预先进行的交易;远期交?#36164;?#26681;据合同规定在约定日期办理交割,合同可大可小,交割期?#27493;?#28789;活。
   从外汇交易的数量来看,由国际贸易而产生的外汇交易占整个外汇交易的比重不断减少,据统计,目前这一比重只有1%左右。那么,可以说现在外汇交易的主流是投资性的,是以在外汇汇价波动中赢利为目的的。因此,现货、?#26174;?#29616;货以及期货交易在外汇交易中所占的比重较大。
9.实盘交易
现货外汇交易(实盘交易) 现货交?#36164;?#22823;银行之间,以及大银行代理大客户的交易,买卖约定成交后,最迟在两个营业日之内完成资金收付交割。 个人外汇交易,又称外汇宝,是指个人委托银行,参照国际外汇市场实时汇率,把一种外币买卖成另一种外币的交易行为。由于投资者必须持有足额的要卖出外币,才能进行交易,较国际上流行的外汇保证金交易缺少保证金交易的卖空机制和融资杠杆机制,因此也被成为实盘交易。 ?#28304;?993年12月上海工商银行开始代理个人外汇买卖业务以来,随着我国?#29992;?#20010;人外汇存款的大幅增长,新交易方式的引进和投资环境的变化,个人外汇买卖业务迅速发展,目前已成为我国除股票以外最大的投资市场。 截止目?#22467;?#24037;、农、中、建、交、招,光大等多家银行都开展了个人外汇买卖业务。预计银行关于个人外汇买卖业务的竞争会更加激烈,服务?#19981;?#26356;加完善,外汇投资者将享受到更优质的服务。 国内的投资者,凭手中的外汇,到上述任何一家银行办理开户?#20013;?#23384;入资金,即可透过互联网、电话或柜台方式进行外汇买卖。
10.什么是交叉汇率?
在国际市场上,几乎所有的货币兑美元?#21152;?#19968;个?#19968;?#29575;。一种非美元货币对另外一种非美元货币的汇率,往往就需要通过这两种对美元的汇率进行套算,这种套算出来的汇率就称为交叉汇率。交叉汇率的一个显著特征是一个汇率所涉及的是两种非美元货币间的?#19968;?#29575;。
11.外汇汇率中的"点"(基本点)指的是什么?
按市场惯例,外汇汇率的标价通常由五位?#34892;?#25968;字组成,从右边向左边数过去,第一位称为“X个点?#20445;?#23427;是构成汇率变动的最小单位;第二位称为“X十个点?#20445;?#22914;此类推。 如:1欧元 = 1.1011 美元; 1美元 = 120.55日元 欧元对美元从1.1010变为1.1015, 称欧元对美元上升了5点 美元对日元从120.50变为120.00,称美元对日元下跌了50点。
12.固定汇率与浮动汇率
固定汇率指一国货币同另一国货币的?#19968;?#27604;率基本固定的汇率。在19世?#32479;?#21040;20世纪30年代的金本位制时期、第二?#38382;?#30028;大战后到70年代初以美元为?#34892;?#30340;国际货币体系,都实行固定汇率制。固定汇?#20160;?#38750;汇率完全固定不动,而是围绕一个相对固定的平价的上下限?#27573;?#27874;动。如二战后以美元为?#34892;?#30340;固定汇率制度,国际货币基金各成员国货币兑美元的官定比价就是平价,各成员国货币汇率只能在平价上下1%波动,由中央银行出面干预。
   浮动汇率指一国货币同他国货币的?#19968;?#27604;率没有上下限波动幅度,而由外汇市场的供求关?#24213;?#34892;决定。1971年8月15日,美国实行新经济政策,任由美元汇率自由浮动,到1973年,各国普遍实行浮动汇率制度。也正是从那时开始,外汇市场随着各种汇率的不停的浮动而不断发展。 浮动汇率按政府是否干预,分为"自由浮动汇率"和"管理浮动汇率"两种。在现实生活中,政府对本国货币的汇?#20160;?#37319;取任何干预措施,完全采取自由浮动汇率的国家几乎没有。由于汇?#35782;?#22269;家的国际收支和经济的均衡有重大影响,各国政府大多通过调整利率、在外汇市场?#19979;?#21334;外汇以及控制资本移动等形式来控制汇率的走向。
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